Ставки по ипотечным жилищным кредитам в первом квартале текущего года продолжили снижаться. По данным ЦБ в марте средневзвешенная ставка составила 11,68%. Эксперты прогнозируют, что к концу года она может достигнуть 10%, если регулятор и дальше будет смягчать денежно-кредитные условия.
В январе-марте процентная ставка по ипотечным жилищным кредитам равнялась 11,8%, что на 0,67 п.п. ниже аналогичного показателя предыдущего года. В марте кредиты на покупку жилья выдавались под 11,68% годовых.
Всего в первом квартале было заключено более 178 тысяч ипотечных сделок на сумму 321,3 млрд рублей ( в аналогичный период 2016 года – 325,5 млрд рублей). Средний размер кредита на покупку жилья составил 1,8 млн рублей.
В разрезе регионов наибольший темп прироста выдачи ипотеки продемонстрировали Севастополь, Республика Крым, Республика Тува.
Задолженность в сегменте ипотечного кредитования на 1 апреля текущего года достигла 4,545 трлн рублей, за год она выросла на 10,9%.
По оценке регулятора, сохраняется тенденция по сокращению задолженности в иностранной валюте, как в абсолютном, так и в относительном выражении. В структуре всех ипотечных кредитов доля займов в валюте на конец первого квартала составила 1,3%.
По мнению экспертов рынка недвижимости положительная динамика ипотечных кредитов обусловлена заметным улучшением некоторых экономических показателей. В частности, инфляция сократилась до 4,2% - 4,3%.Также регулятор уже дважды снижал ключевую ставку. В начале года она составляла 10%, а сейчас 9,25%.
Большая часть экспертов прогнозирует, что к концу года ключевая ставка опустится до 8 - 8,5%. Ставки по ипотечным жилищным кредитам будут и дальше снижаться, но чтобы они преодолели уровень 10% необходимо соблюсти ряд условий. Центробанк должен и дальше придерживаться политики снижения ключевой ставки.
По словам заместителя директора департамента продаж ГК «Гранель» Натальи Мясоедовой, в настоящее время средний размер стандартной ставки по ипотечным жилищным кредитам в крупнейших российских банках колеблется в пределах 10,4- 10,9%.
В ВТБ24 уверены, что ипотечное кредитование в России ощущает себя уверенно и по-прежнему остается драйвером роста для всего рынка кредитования физических лиц.
По прогнозам Агентства ипотечного жилищного кредитования, в ближайшем будущем рынок будет и дальше уверенно расти на 10-15%. Уже в этом году, если внешние факторы будут отсутствовать, сохранится тренд на снижение инфляции и снижение ключевой ставки, то объем выдачи ипотечных займов в России приблизится к историческому максимуму в 1,8 трлн рублей. В марте этого года общее количество новых ипотечных кредитов увеличилось на 13%, объемы кредитования – на 23%. В марте выдача кредитов составила 50,82 тысяч займов на сумму 89,28 млрд рублей. Средний размер кредита на покупку жилья вырос с 1,62 до 1,76 млн рублей. При этом взять ипотечный кредит готовы 36% жителей России, из них 29% - по залог жилья, а 7% в рамках социальной ипотеки.
