На следующей неделе будет запущена система обмена данными между банками о сомнительных клиентах. При этом Центробанк рекомендует не отказывать тотально всем, кто признан неблагонадежным контрагентом.
21 июня в «Вестнике Банка России» было опубликовано письмо «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, заключения договора банковского счета (депозита), в также о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом». Документ, подписанный заместителем председателя ЦБ Дмитрием Скобелкиным, оговаривает, что сведения об отказе в обслуживании клиента или проведении операций в одном банке не являются основанием для отказа облуживания его в других финансовых организациях.
По мнению экспертов, письмо было опубликовано накануне 26 июня, когда начнет полноценно работать механизм обмена информацией между банками, УБ и Росмониторингом о клиентах, которым ранее отказали в обслуживании или проведении операций.
Систему разрабатывали несколько лет с целью обеспечить финансовым организациям дополнительный инструмент для более качественной оценки рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма физическими и юридическими лицами.
Как пояснил директор группы консультирования по управления рисками КПМГ Фаррух Абдуллаханов, Росинформинг настаивает, что эти списки не должны быть стоп-листами, банкам следует использовать риск-ориентированный подход. При этом одного и того же клиента банки могут оценивать по-разному, поскольку могут быть отличия операций, продуктов, лимитов.
Эксперты полагают, что действия Центробанка превентивны. Есть риски, что банки будут воспринимать базу сомнительных клиентов поверхностно и резко увеличат количество отказов в операциях.
Пресс-служба ЦБ сообщила, что механизм обмена информацией между банками о неблагонадежных клиентах работает с этого месяца. После решения ряда технических вопросов система заработает м в отношении некредитных финансовых организаций.
В декабре 2015 году комитет Государственной думы по финансовому рынку одобрил поправки в закон об отмывании денег. Документ разрешил регуляторам и банкам обмениваться информацией о подозрительных клиентах. В 2016 году ЦБ создал регламент обмена. Предполагается, что информация не будет публичной, в обмен данных будет носить закрытый характер. До этих нововведений банки не делись полными сведениями о сомнительных клиентах на постоянной основе.